公司福利
周末双休其他商业保险带薪年假免费培训有晋升空间年度旅游季度奖金
岗位说明
保险规划师岗位说明
核心职责
- 为客户提供专业的保险规划咨询,根据客户的财务状况、家庭结构、风险承受能力等,制定个性化的保险方案。
- 分析客户现有保险配置,评估保障缺口,提供优化建议,确保保障全面且合理。
- 向客户清晰解释保险产品的条款、保障范围、理赔流程等,帮助客户理解产品特性。
- 协助客户完成投保手续,跟进保单生效后的服务,如信息变更、续费提醒等。
- 处理客户的理赔咨询,协助准备理赔资料,推动理赔流程顺利进行。
任职要求
- 通常要求本科及以上学历,金融、保险、经济等相关专业优先。
- 持有保险从业资格证书(如保险代理人资格证),部分岗位要求更高阶的专业认证(如CFP、ChFP等)。
- 具备良好的沟通表达能力、客户服务意识和销售技巧,能准确把握客户需求。
- 熟悉各类保险产品(如寿险、健康险、财产险等)及保险行业法规政策。
- 有保险行业销售或客户服务经验者优先。
工作性质
- 工作模式多为客户开发与维护相结合,既需要主动拓展新客户,也需要维护老客户关系。
- 时间相对灵活,但业绩压力较明显,收入通常与销售业绩挂钩。
- 需持续学习保险产品知识和行业动态,以提升专业服务能力。