保险规划师

保险规划师岗位说明
 
核心职责
 
- 为客户提供专业的保险规划咨询，根据客户的财务状况、家庭结构、风险承受能力等，制定个性化的保险方案。
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- 分析客户现有保险配置，评估保障缺口，提供优化建议，确保保障全面且合理。
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- 向客户清晰解释保险产品的条款、保障范围、理赔流程等，帮助客户理解产品特性。
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- 协助客户完成投保手续，跟进保单生效后的服务，如信息变更、续费提醒等。
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- 处理客户的理赔咨询，协助准备理赔资料，推动理赔流程顺利进行。
 
任职要求
 
- 通常要求本科及以上学历，金融、保险、经济等相关专业优先。
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- 持有保险从业资格证书（如保险代理人资格证），部分岗位要求更高阶的专业认证（如CFP、ChFP等）。
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- 具备良好的沟通表达能力、客户服务意识和销售技巧，能准确把握客户需求。
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- 熟悉各类保险产品（如寿险、健康险、财产险等）及保险行业法规政策。
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- 有保险行业销售或客户服务经验者优先。
 
工作性质
 
- 工作模式多为客户开发与维护相结合，既需要主动拓展新客户，也需要维护老客户关系。
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- 时间相对灵活，但业绩压力较明显，收入通常与销售业绩挂钩。
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- 需持续学习保险产品知识和行业动态，以提升专业服务能力。